Hvordan bli en risikoinvestor: fem trinn for nybegynnere

Ventureinvesteringer utføres hovedsakelig av fond eller fremtredende forretningsengler. Men kan en person uten erfaring begynne å investere i utviklende selskaper og få en stor inntekt?

Hva er Venture Investment

Verbet venture i oversettelse fra engelsk betyr "å ta risiko eller bestemme noe."

Det viktigste du bør vite om ventureinvesteringer er at de fleste nye selskaper mislykkes, 90 av 100 nyopprettede startups vil ikke overleve. Ja, det er risikabelt. Men ved å investere som ventureinvestor på et tidlig stadium, kan du ved exit få en veldig stor inntekt fra ett selskap, som mer enn vil betale for tapene dine.

Hvem kan bli en risikoinvestor

Først må du finne ut hvorfor du vil investere. Hvis du investerer for å tjene penger, må du forstå at risikoen her er veldig høy. Hvis du investerer for nytelses skyld, er det en annen historie. Mitt råd:

• se på din likvide kapital (kontanter og andre eiendeler), trekk fra den det du bruker på å leve, og invester 15 % av det gjenværende beløpet i risikokapitalinvesteringer;
• din forventede avkastning bør være minst 15 % per år, fordi du kan tjene omtrent det samme (maksimalt) på mindre risikable instrumenter på en organisert børs;
• ikke sammenlign denne avkastningen med virksomheten du administrerer – for venturekapitalprosjekter er avkastningen på vektet risiko uansett maksimal;
• du må forstå at risikovillig kapital ikke er en likvid eiendel. Gjør deg klar til å vente lenge. Enda bedre, gjør deg klar til å aktivt hjelpe selskapet med å vokse og løse problemer, som, tro meg, det vil være mye;
• vær forberedt på å fange øyeblikket når du må fortelle deg selv "stopp" og la oppstarten dø, uansett hvor vanskelig det er.

Fem trinn for å bygge den riktige investeringsstrategien

En god ventureinvestor er den første som får tilgang til enhver oppstart som prøver å skaffe penger, og vet hvordan man velger den beste blant dem.

1. Sett et mål om å bli en god investor

En god investor er den startups kommer til først, før de viser presentasjonen sin til andre. En god investor er klarert av startups og andre investorer hvis vi snakker om et fond. For å bli en god investor, må du bygge merkevaren din (personlig eller fond), samt dypt forstå emnet (det vil si hvor du investerer).

Du bør se alle som er ute etter investeringer på det utviklingsstadiet, den geografien og i området du ønsker å være involvert i. Hvis du for eksempel skal investere i startups i tidlig fase med russiske gründere innen fagområdet AI, og det er 500 slike startups i markedet, din oppgave er å få tilgang til alle disse 500 selskapene. For å gjøre dette, bør du engasjere deg i nettverk – etablere tillitsfulle relasjoner i oppstartsfellesskapet og spre informasjon om deg selv som investor så bredt som mulig.

Når du ser en oppstart, still deg selv spørsmålet – er du den første han kom til, eller ikke? Hvis ja, flott, det vil tillate deg å velge bedre prosjekter for investering.

Slik jobber venturefond og private investorer – først bygger de sin egen merkevare, så fungerer denne merkevaren for dem. Selvfølgelig, hvis du har ti exits (exit, bringer selskapet til børsen. — Trender), og alle av dem er som Facebook, vil en kø stå i kø for deg. Å bygge en merkevare uten gode exits er et stort problem. Selv om du ikke hadde dem, burde alle du investerte si at du er den beste investoren, fordi du investerer ikke bare med penger, men også med råd, forbindelser og så videre. En god investor er et konstant arbeid med ditt eget ideelle omdømme. For å bygge en god merkevare må du være til tjeneste for samfunnet. Hvis du hjalp både selskapene du investerte i og til og med de du ikke investerte i, vil du fortsatt ha en god base av forbindelser og vil bli godt anmeldt. De beste vil komme til deg for penger, i håp om at du vil være i stand til å hjelpe dem på samme måte som du hjalp andre.

2. Lær å forstå mennesker

Når du snakker med en startup (spesielt hvis virksomheten deres er på et tidlig stadium), følg dem som person. Hva og hvordan han gjør, hva han sier, hvordan han uttrykker ideene sine. Forespør, ring lærerne og vennene hans, forstå hvordan han overvinner vanskeligheter. Enhver oppstart går gjennom "dødssonen" - selv Google, som ennå ikke er født, var ett skritt unna fiasko. Et sterkt, modig, viljesterk lag, klar til å kjempe, ikke miste motet, reise seg etter nederlag, rekruttere og beholde talenter, vil definitivt vinne.

3. Lær å forstå trender

Hvis du snakker med en oppstart eller investor i Silicon Valley, vil de si at de egentlig bare var heldige. Hva betyr heldig? Dette er ikke bare en tilfeldighet, flaks er en trend. Se for deg selv som en surfer. Du fanger en bølge: Jo større den er, jo mer inntjening, men jo vanskeligere er det å holde seg på den. En trend er en lang bølge. For eksempel er trender innen COVID-19 fjernarbeid, levering, nettbasert utdanning, e-handel osv. Noen mennesker var bare heldige som allerede var med i denne bølgen, andre ble raskt med.

Det er viktig å fange trenden i tide, og for dette må du forstå hvordan fremtiden vil se ut. Mange selskaper fanget ham på det stadiet da han ennå ikke var virkelig seriøs. For eksempel, på 1980-tallet brukte investorer milliarder på algoritmer som ligner på dagens AI. Men ingenting skjedde. For det første viste det seg at det på den tiden fortsatt var for lite data i digital form. For det andre var det ikke nok programvareressurser – ingen kunne forestille seg hvor mye tid og datakraft det ville ta å behandle slike rekker av informasjon. Da IBM Watson ble annonsert i 2011 (verdens første AI-algoritme. — Trender), tok denne historien av fordi de riktige forutsetningene dukket opp. Denne trenden var ikke lenger i hodet til folk, men i det virkelige liv.

Et annet godt eksempel er NVIDIA. På 1990-tallet foreslo en gruppe ingeniører at moderne datamaskiner og grafiske grensesnitt ville kreve vidt forskjellige behandlingshastigheter og kvalitet. Og de gjorde ingen feil da de opprettet grafikkbehandlingsenheten (GPU). Selvfølgelig kunne de ikke engang forestille seg at deres prosessorer skulle behandle og trene maskinlæringsalgoritmer, produsere bitcoins, og at noen ville prøve å lage analytiske og til og med operasjonelle databaser basert på dem. Men selv ett riktig gjettet område var nok.

Derfor er oppgaven din å fange bølgen til rett tid og på rett sted.

4. Lær å finne nye investorer

Det er en vits: Hovedoppgaven til en investor er å finne den neste investoren. Selskapet vokser, og hvis du bare har $100, må du finne noen som da vil investere $1 million i det. Dette er en stor og viktig oppgave ikke bare for en startup, men også for en investor. Og ikke vær redd for å investere.

5. Ikke invester dårlige penger etter gode penger

En tidlig oppstart selger deg fremtiden – selskapet har ikke noe ennå, og fremtiden er lett å tegne og lett å teste med potensielle investorer. Ikke kjøp? Så vil vi tegne fremtiden på nytt til vi finner en person som tror på denne fremtiden i den grad han vil investere pengene sine. La oss si at du er investoren. Din neste jobb som investor er å hjelpe oppstarten med å oppnå den fremtiden. Men hvor lang tid trenger du for å støtte en oppstart? La oss si, seks måneder senere var pengene tomme. I løpet av denne tiden bør du bli veldig godt kjent med selskapet og evaluere teamet. Er disse gutta i stand til å oppnå fremtiden de har sett for deg?

Rådene er enkle – legg til side alt du har gjort og glem hvor mye penger du har investert. Se på dette prosjektet som om du investerer i det for første gang. Beskriv alle fordeler og ulemper, sammenlign dem med postene du gjorde før din første investering. Og bare hvis du har et ønske om å investere i dette laget som for første gang, sett penger. Ellers, ikke foreta nye investeringer - dette er dårlige penger etter gode.

Hvordan velge prosjekter for investering

Prøv å investere med erfarne mennesker – de som allerede forstår temaet. Kommuniser med team. Vurder så mange prosjekter som mulig, uten å fordype deg i det første som kommer over. Ikke fall for FOMO (frykt for å gå glipp av, "frykt for å gå glipp av noe viktig." — Trender) — startups i sine presentasjoner gir denne frykten perfekt næring. Samtidig lurer de deg ikke, men skaper fremtiden som du ønsker å tro på, og gjør det profesjonelt. Så de skaper frykt hos deg for at du vil gå glipp av noe. Men du bør bli kvitt det.

Abonner også på Trends Telegram-kanalen og hold deg oppdatert med gjeldende trender og prognoser om fremtiden for teknologi, økonomi, utdanning og innovasjon.